2023年，818理财节迈入第七个年头。

去年818相较以往出现“局部降温”的现象。反观今年，818理财节似乎“有所回温”。尽管目前市场的赚钱效应不足，但各大机构开展活动的热情依然高涨。

Yiwealth研究院观察到，今年理财节“卖货”的味道淡了，陪伴意味更浓，大多活动以加强与投资者的联系和互动为主要目的。

券商理财券减少 ETF投教增加

券商作为每年818理财节的主力军，今年的着重点是：减少营销刺激，重视用户体验与互动。

据Yiwealth研究院不完全观察，往年用来吸引用户的高收益理财券今年不再常见，且获取路径变长，用户需要完成一定的财富任务才有概率获得。这或许意味着券商在理财节策略的变化，从重资产规模增长转向重视投资者成长陪伴。

券商的主打节目也变成了各类直播、ETF投教视频、理财互动游戏、投顾体验、智能投资工具应用等内容+工具组合拳。

东方财富证券818理财节推出多个会场，覆盖不同理财人群的需求——稳钱理财专场、ETF大赛、追求收益专场、省心理财专场、开心融融乐小游戏、高净值俱乐部，主会场集合6大区域，用户完成指定任务后，可以获得一定数量的福利券，浏览完成全部区域后可参与抽奖。和去年不同的是，东财今年给出的理财券福利需要抽奖获取，而非“普天同庆”。

图片来源：东方财富

国泰君安8月1日就上线了为818理财节准备的「君弘财富嘉年华」，活动持续一个月，集合做任务抽奖、专属理财券、财富训练营、理财直播间、投顾服务等于一体，让用户全方位体验国泰君安的服务，建立“做多中国，目标定投”的科学投资观念。

图片来源：国泰君安君弘

还有券商围绕客户的投资旅程策划活动。广发证券“818淘金节”推出的“探索淘金之旅”活动，鼓励客户连续16天打卡体验特色功能服务，完成“相识相伴-投资之旅-进阶投资达人”的投资进阶，陪伴客户快速成长。

图片来源：广发证券

值得注意的是，今年ETF作为一种投资工具，其优势被越来越多投资者认可，规模快速扩大，券商也在本届理财节上加码ETF产品的科普活动。

国泰君安、中信建投、华兴证券等券商纷纷在818理财节上线与ETF投教有关的活动。其中，国泰君安更是联合天弘基金，根据交易型和理财型客户差异化服务需求，在君弘APP推出“E起买”理财策略，客户可体验ETF指数产品搭配固收类产品的理财策略，分散风险，平滑波动。

基金公司轻“带货” 重陪伴、重线下

以往818理财节，基金公司大多将其视为金融行业的“双十一”，营销活动围绕“货架式促销”展开，重点在“销”。

而今年，不少基金公司一反常态，不再聚焦于“卖货”，而是将818理财节作为一个契机，带着投资者参与各类行业调研活动，寓教于乐，寓教于实践，打造出有广度、有深度、有温度的投教生态。

自从蚂蚁财富上线「一起调研吧」栏目，“沙漠直播”、“酒厂实录”打破流量困境，调研类直播逐渐成为基金业“现象”级直播。

818理财节期间，各家基金调研直播创意层出。先有博时基金推出的《一起调研吧·黄金818 宝石老舅买金首秀》，邀请说唱歌手、黄金消费者，走进线下店买金饰，开启Rapper和闽南阿姨的买黄金PK。期间，线上直播连线博时黄金ETF基金经理王祥，分析黄金热点事件，解答黄金投资问题，为用户献上了一场有趣有料的黄金直播，收获52万观看，为8月博时基金财富号场观最高的一场直播。

图片来源：博时基金财富号

后有中银基金别出心裁结合国风文旅主题开启了一场“穿越式”调研，邀请券商首席分析师吴劲草、基金经理杨亦然带领观众穿越千年时光，走进西安古城。直播融入琵琶、题扇、汉服、摔碗酒等地域文化元素，涵盖吃住行游娱购的方方面面，帮助观众全方位了解国风文旅，谈笑风声中基金经理和分析师边体验边解析相关产业的投资机会，直播收获15万点赞，在基金直播已现审美疲劳的当下，给了用户耳目一新的体验。

图片来源：中银基金财富号

为了跟用户更直接地沟通，部分基金公司带着专业团队走进线下见面会。

诺安基金开展了“诺安回报日”系列活动，采取线上线下相结合的模式，线上以直播的形式与投资者互动，针对近期低迷市场倡导长期投资、理性投资；线下则组织了“走进上市公司”活动，带领投资者感受实体经济，感知每一笔投资背后到底投的是什么。

南方基金联合深圳本土精品咖啡品牌“十日谈”门店，于8月18日起上线“梦想联萌店”，设置投资者教育宣传角，引导投资者树立正确的理财观念。活动期间也提供联名咖啡和周边好礼，让广大投资者在轻松愉悦的氛围中获取更多基金投教知识。

图片来源：南方基金

城商行加入818理财节盛会

作为零售之王，招商银行依然保持了自己的818活动节奏。招行推出全民策略会818专场，围绕五大关键词“2023得与失”“逆势破局”“稳稳的幸福”“沉浸式养老”“下半场·答案”，讨论行业机会、资产配置、养老、未来展望等不同话题，邀请十余位基金经理、分析师、投顾开展为期一周的直播，平均观看近10万。

值得注意的是，今年818除了往年常见的参赛者外，更有多家城商行加入。

8月18日，宁波银行开启“点亮818理财狂欢节”系列活动，用户通过完成“818百亿理财购”任务，即完成产品购买任务后可获得抽奖机会；同时设立“818白金大拼团”板块，三名用户即可成团参与抽奖；“818财富决策会”于8月20日开启，专家对下半年宏观经济进行展望并展开市场分析，参与观看直播的用户也可抽奖。

图片来源：宁波银行

而上海银行更是在7月18日就上线「心安“理”得」财富理想节，打造为期一个月的理财盛宴，从新户理财有礼、到优选理财费率优惠、线下投资者教育沙龙活动、线上大咖直播，为用户打造从0-1的全方位财富陪伴。

图片来源：上海银行

除此之外，还有南京银行开展“全民财富节”活动，完成理财知识问答任务即可攒福气值来兑换卡券礼品；江苏银行开启票选最爱基金经理活动，参与投票即可抽奖兑换好礼。

目前来看，818这种大型整合营销节城商行参与度仍然有限。随着城商行APP私域生态建设日趋成熟，对财富管理越发重视，预计未来会有更多城商行加入这场财富盛会。

（Yiwealth）